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【岁末年初防非】警惕“国补扫码”骗局，避免被动违法犯罪

2025-12-23 11:12:11 来源: 作者: 【大中小】

导读：近年来，金融领域频发的新型骗局严重侵害了消费者的合法权益，其中以“扫码领取国补”为名诱导消费者借出银行卡的案例尤为突出。这些骗局不仅让消费者蒙受经济损失，还可能因涉及违法犯罪行为而承担法律责任。以下是一起真实案例的详细分析及风险提示，提..

近年来，金融领域频发的新型骗局严重侵害了消费者的合法权益，其中以“扫码领取国补”为名诱导消费者借出银行卡的案例尤为突出。这些骗局不仅让消费者蒙受经济损失，还可能因涉及违法犯罪行为而承担法律责任。以下是一起真实案例的详细分析及风险提示，提醒广大消费者提高警惕，保护自身权益。

一、真实案例
（一）临柜办理业务，讲述心酸往事
古稀之年的孙女士临柜申请失效保单退保，柜员小崔准备金管家协助客户办理，但孙女士告知银行卡因“帮信罪”被冻结，在小崔进一步询问下，客户道出了一段心酸往事。
（二）轻信快递“陷阱”，扫码操作被骗
孙女士去年12月收到一份快递，内有宣***，称“国家发放补贴，扫码即可领取”。孙女士看到“国家补贴”字样，信以为真，随即按照宣***上的二维码进行了扫码操作。
（三）诱导借卡，转账洗钱
扫码后，孙女士被引导至一个自称“政府工作人员”的微信账号。对方称需要验证身份信息才能领取补贴，并要求孙女士提供银行***和手机验证码。在对方的诱导下，孙女士不仅提供了自己的银行卡信息，还按照要求将银行卡借给对方用于“验证资金流水”。
（四）身陷诈骗旋涡，触犯法律法规
几天后，孙女士银行卡被用于多笔大额资金转账，这些资金经查实为诈骗所得，最终被公安机关以“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称“帮信罪”）刑事拘留31天。孙女士不仅面临法律处罚，还因个人征信受损而影响了生活。

二、案例分析
本案中，孙女士因轻信“扫码领取国补”的虚假宣传，将个人银行卡借给他人使用，最终卷入诈骗案件，触犯了法律。这一案例反映出消费者在面对陌生信息时缺乏警惕性，对银行卡使用的法律风险认识不足。以下是本案的主要问题：
1、轻信陌生信息：孙女士未对快递来源及扫码内容进行核实，盲目相信“国家补贴”的宣传，导致被骗。
2、泄露个人信息：孙女士将银行***、手机验证码等敏感信息提供给陌生人，为犯罪分子提供了作案工具。
3、法律意识淡薄：孙女士明知银行卡被用于转账，仍予以配合，最终因“帮信罪”承担法律责任。

三、风险提示
为保护广大消费者的合法权益，避免类似事件的发生，特提出以下风险提示：
（一）提高警惕，勿信陌生信息
广大消费者应增强防范意识，对来源不明的快递、短信、二维码等信息保持高度警惕。遇到类似“扫码领取补贴”的宣传时，可通过官方渠道核实信息真实性，切勿盲目扫码或提供个人信息。
（二）保护隐私，谨防信息泄露
消费者应妥善保管个人银行卡、身份证、手机号等敏感信息，避免向陌生人透露。如需办理业务，应通过正规金融机构或官方渠道进行，切勿将银行卡借给他人使用。
（三）增强法律意识，远离违法犯罪
消费者应了解“帮信罪”等法律知识，明确出借银行卡、账户用于非法用途的法律后果。如发现银行卡被用于违法犯罪活动，应立即向公安机关报案，并配合调查。
（四）正规渠道，理性***
如因被骗导致权益受损，消费者可通过正规渠道维护自身权益。例如，向公安机关报案，向金融机构反映情况，必要时可通过法律途径追偿损失。

四、案例启示
本案提醒我们，金融消费者在日常生活中应时刻保持警惕，增强法律意识和风险防范能力。金融机构也应加强消费者教育，通过多种渠道普及金融知识，帮助消费者识别骗局，保护自身合法权益。
让我们共同提高警惕，远离金融骗局，守护财产安全和法律尊严！
附：相关法律知识
根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下***或者拘役，并处或者单处罚金。

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