仪征数十位船民轻信船务公司的“花言巧语”，掉进信用卡骗刷“陷阱”，涉案金额高达数千万元，事发两年后仍麻烦不断——
               仪征信用卡骗刷案调查    
   
    数十张大额信用卡被骗刷
   
    “卡上的50万元不是我‘刷’的，公安局已经调查了，你们银行也知道这事，怎么还找我要钱？”仪征船主段夫好日前再次接到某银行的催款电话，愤怒地冲对方叫嚷道。“你是信用卡的‘持卡人’，我们有权利找你催要。”来电者态度坚决。“那你们继续告我去吧！”段夫好撂下一句“狠话”，掐断了来电。近两年来，段夫好经常接到银行的催款电话，不知“重复解释”了多少遍，自己也是“受害者”，但对方“不依不饶”。“银行去年7月***我们，在仪征警方立案调查这起‘骗刷信用卡’案后，撤消了***，但‘讨债’一直没有停止。”段夫好告诉记者。
    段夫好所说的信用卡被“骗刷”一事发生在2012年。2011年底，他和张立志等3人在为支付一条新船的造船款发愁时，在一次船舶运输行业大会上认识了“专门为船主融资”的仪征兴昭运输公司（以下简称:“兴昭公司”）的法人管来喜。“管来喜说他和银行的关系很好，能帮我们搞到贷款，后来改为办3张信用额度均为50万元的分期还款信用卡，‘交换条件’则是货船必须挂靠在兴昭公司名下”。2012年，段夫好等3人领到了初始信用额度为2000元的信用卡，并按照管来喜的要求设置密码后交由兴昭公司“提高额度”。“我们的手机收到信用额度成功提高到50万元的提醒短信，后来又收到卡里的钱被一次性刷走的信息，但只能‘干着急’。”段夫好表示，他们多次向兴昭公司讨要这笔钱，却一直遭遇“拖”字诀。
    “骗刷”信用卡并非个案。“只要交夫妻双方的身份证复印件，公司就能帮大家办一张信用额度为30万元的信用加油卡，长江沿线的加油点随便刷，刷掉的钱可以分24个月慢慢还。”包海峰至今还能清晰地回忆起管来喜动员他们办卡时说的话。包海峰告诉记者，他的货船一年的燃油开支要三、四十万元，平时的资金压力很大，听说有信用卡可以“先加油后给钱”，便将办卡所需的身份证复印件交到了公司，后来还按照公司教给他的“说词”通过了银行对持卡人的身份核实。“手机收到信用卡申请成功的短信后，没等到我向公司要卡，卡里的30万元就被消费光了。”
    兴昭公司名下的多位船主证实，该案发生在2011年到2012年间，多数船主是在被骗刷信用卡几个月后才知道上当受骗，当时兴昭公司名下一度挂靠着六、七十艘货船，绝大多数船主都申请了这种分期还款的信用加油卡，只有少数人追回了小部分钱。仪征***在媒体登载的公告显示，去年7月被仪征某银行***的“持卡人”和“担保人”总数就有60多人。“以涉嫌诈骗立的案，涉案金额高达二、三千万元，涉及的船主众多。”仪征警方负责该案的人士表示，该案目前处于刑事侦查阶段。
   
    骗局是如何得逞的？
   
    船主的信用卡为何交由兴昭公司使用？记者来到兴昭公司一探究竟，被告知公司已经搬离原来的办公地，公司法人管来喜也已经被警方采取强制措施。知情人告诉记者，兴昭公司虽然已经陷入危机之中，但其名下的“运输资质”等资产尚未处置。在仪征市区的某别墅小区，管来喜名下的一套别墅住着其家人，记者的到来引起了小区物业的“高度关注”。“你们真不是来要钱的？”物业公司安保负责人再三打探记者的来意，“前两年找他跑船的人太多了，把我们都弄怕了”。“去年有个被骗的人在管家门口***，从夜里4点坐到第2天下午。”
    记者又辗转联系上兴昭公司的一位原部门负责人庄某，对于这些问题，庄某表示“不便说”，但她证实，公司没有把信用卡给船主们。“银行的人和公司都说新申请到的卡里‘没什么钱’，拿到50万元的信用额度得再等等，即便是有了50万也只能放在公司才好用。”船主段夫好表示，由于管来喜承诺卡办好后由公司刷出钱给他们，他们从银行拿到信用卡后统一交给了兴昭公司，并按要求将密码统一设置成“585858”。“信用卡没经我们手就给了兴昭公司”船主包海峰也被告知“卡在公司才好刷”。
    信用卡里的巨款去哪儿了？有没有通过非法“套现”等手段挪作他用？“如果没有正规油品公司为其‘真加油’做‘掩护’，‘空壳’的油品公司可以刷信用卡‘套现’，兴昭公司揣着很多张信用卡也‘玩不转’。”船主们告诉记者，兴昭公司在扬州中瑞能源公司、中长燃镇江分公司等单位的刷卡设备上使用了他们的信用卡。调查中，船主段夫好就表示，他和张立志等3人的信用卡在中瑞能源被刷光没多久，张立志紧追兴昭公司要被刷掉的钱，后被安排到中长燃镇江分公司名下的加油点“计帐”加了20多万元的油。“我们的150万在扬州中瑞能源公司是被‘套现’了，还是买燃油了，我们至今还不清楚。”
    据介绍，由于与中长燃镇江分公司约定了“可以先加油后结帐”，兴昭公司安排一些追要说法的船主到中长燃镇江分公司名下的加油点“计帐”加油，正是由于兴昭公司迟迟没有向中长燃镇江分公司支付所欠的加油费用，中长燃镇江分公司向当地警方报案，船主们才陆续知道自己被骗了。记者核实兴昭公司的刷卡总金额与用油总量的总价是否一致等情况，中长燃镇江分公司未有明确回复，扬州中瑞能源公司负责人殷某则表示“记不清了”、“往来帐目已经交给警方”。“没达到我们协议约定的用油量，后来我们公司供应给兴昭公司的油没地方送了。”殷某表示，与他公司的往来除外，管来喜还向他个人借了一大笔现金。
    记者了解到，有关这笔资金的去向有多种说法：包先生等船主表示，兴昭公司投资建造两条货船出现了较大亏空，需要这笔钱来“填补”；管来喜的一位直系亲属则告诉记者，虽然几十张信用卡里有几千万，但实际被刷掉的钱只有七、八百万，这笔钱用在了公司和管个人的“日常开销”。
   
    “收入证明”造假？
   
    “如果不是虚假的‘经济状况证明’被银行认可，这些信用额度‘巨大’的信用卡也不会获批，兴昭公司骗刷信用卡的事就不会发生。”船主们告诉记者，他们的“年收入”被人为造假了，银行的审核却“形同虚设”。据介绍，一般情况下，个人申请的信用额度主要依据个人的年收入等指标来确定，个人的年收入越多，申请到的信用额度越高。
    “银行提供给警方的相关材料中，我的年收入为200多万元，我从未提供过这样的材料，银行的人也没有向我核实过数据的真实性。”段夫好表示，他曾向发卡行追问过材料的来源，一直未得到明确答复。船主包海峰也是在警方介入该案后才知道，“到处举债”的他，在银行的相关材料中竟然也是“年收入200多万元”。
    事实上，申请材料中的“担保人”也普遍存在问题。“在收到***的***书后，我和申请材料中的担保人是第一次联系，这才‘对上号’。”船主段成军告诉记者，对方和我一样，根本不知道为我担保这件事。“对方曾在兴昭公司呆过，早在四年前就离开了。”
    这些假材料是谁提供的？银行又是如何审查这些材料的？记者与发卡的仪征某银行及其上级行反复沟通，但一直被“踢皮球”，未能得到明确回复。“我们跑了两级银行很多趟，连省行都去过了，也没问出个所以然。”多位受访的船主表示。
    在管的一位直系亲属看来，该案的主要责任在管来喜和银行。“银行没有把好材料审查关，出了事情以后也不积极想办法解决。”这位管的直系亲属表示，银行的某些人涉嫌“同谋”。船主们也反映，他们找银行反映“信用卡被骗刷”，银行却“若无其事”，还宽慰他们称“管正在和一家大公司谈收购”，有能力还上刷掉的钱。仪征某银行的人士则表示，“谁造假谁担责，即便银行的工作人员参与了造假，也只是‘个人行为’”。
    事实上，船主们在事发两年后仍然在被“催债”，他们期待警方尽早破案的同时，更担心因此留下“信用污点”。对于“虚开收入证明”的法律责任，江苏擎天柱律师事务所律师杨峻鹏表示，如果单纯是单位出具的证明夸大员工的真实收入，有违“民法”中的诚信原则，单位可能要承担补充赔偿责任，若被计入了“征信系统”，将影响以后的贷款和融资等。如果出现“恶意串谋”、“造成严重后果”等情节，相关责任方可能要承担刑事责任。
   目前，警方已经对此案展开侦查。